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2022年中国银行IT发展环境(PEST)分析:银行IT赋能数字经济高质量发展[图]

产业信息网 | 用信息驱动产业发展! 2022/09/20 11:43
行业研究 智研咨询 非券商

一、银行IT概述

20世纪60年代以来,银行、证券和保险业纷纷开始用计算机来代替手工作业,标志着信息化历程的开始。金融IT,是中国信息化建设中最重要的一个行业,也是我国信息化建设程度最高的一个行业,IT技术已经成为金融企业的生命。银行IT是指银行业金融机构使用的信息技术的统称,是银行业务和科技的融合,指通过利用各类科技手段创新传统金融行业所提供的产品和服务,主要是在更加方便、快捷和稳定地完成业务数据交换和处理的基础上,对银行前端渠道、各类业务和后台管理提供信息化支持。

银行IT系统可分为前端系统、中台系统和后端系统,前端系统主要包括各类金融机器用具和线上应用的采购及维护等,中台系统主要是解决企业在快速变化的前端系统与周期较慢的后端系统之间的矛盾,后端系统主要包括基础设施硬件和软件以及各类解决方案的开发实施。

银行IT系统分类

新知达人, 2022年中国银行IT发展环境(PEST)分析:银行IT赋能数字经济高质量发展[图]

资料来源:行行查、智研咨询整理

二、政治环境(P)

目前,互联网、大数据、云计算、人工智能等新一代信息技术不断取得突破,金融科技发展正迎来浪潮,金融与科技深度融合已经成为一种趋势。银行业作为金融领域的重要组成部分,其银行IT也将得到飞速发展。在此背景下,国家出台了一系列相关政策,为银行IT行业的发展提供政策助力。

2019年8月,中国人民银行发布的《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》指出到2021年,建立健全我国金融科技发展的“四梁八柱”,进一步增强金融业科技应用能力,实现金融与科技深度融合、协调发展,明显增强人民群众对数字化、网络化、智能化金融产品和服务的满意度,推动我国金融科技发展居于国际领先水平。2021年12月,中国人民银行发布的《金融科技发展规划(2022-2025年)》提出将数字思维贯穿业务运营全链条,注重金融创新的科技驱动和数据赋能,推动我国金融科技从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”新阶段,力争到2025年实现整体水平与核心竞争力跨越式提升。

近年来中国银行IT行业相关政策汇总

新知达人, 2022年中国银行IT发展环境(PEST)分析:银行IT赋能数字经济高质量发展[图]

资料来源:公开资料、智研咨询整理

相关报告:智研咨询发布的《 2022-2028年中国银行IT行业市场发展前景及投资风险评估报告

三、经济环境(E)

随着信息技术的不断发展以及银行业务品种的丰富,银行业务信息化、智能化的趋势不断加强,中国银行业对IT的投入规模不断扩大。2015-2021年以来,中国对银行IT的投入逐年增长,2017年突破千亿关卡,2021年达到2433亿元,同比增长27.6%。在良好的经济环境条件下,为我国银行IT行业的发展提供了一个稳定的发展环境。

2015-2021年中国银行业IT投入规模

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资料来源:IDC、赛迪、智研咨询整理

在经济向好的大环境影响下,随着银行IT行业的投入不断增加,与软件信息行业的结合越来越紧密,我国的金融市场得到蓬勃发展。2016-2021年中国金融业增加值连年上涨,信息技术赋能经济高速发展,2021年中国金融业增加值达到9.12万亿元,同比增长8.44%。

2016-2021年中国金融业增加值

新知达人, 2022年中国银行IT发展环境(PEST)分析:银行IT赋能数字经济高质量发展[图]

资料来源:国家统计局、智研咨询整理

四、社会环境(S)

随着国民经济的发展,中国人均GDP和人均可支配收入逐年增长,人们对于金融服务的需求正在随着收入的增加而逐步增加。大量的服务需求推动金融服务的变革,促进银行业务由业务传统化、人力化向业务信息化、智能化转变,用更便捷的服务去满足人们日益增长的高质量服务需求,为银行IT业务的发展提供需求动力。

2014-2021年中国人均GDP和人均可支配收入情况

新知达人, 2022年中国银行IT发展环境(PEST)分析:银行IT赋能数字经济高质量发展[图]

资料来源:国家统计局、智研咨询整理

近年来,我国软件产业发展迅速,得益于国家大力发展科技的政策支持,软件信息岗位是我国时下就业热门岗位之一。2016-2021年期间,中国软件行业的从业人员不断增长,尤其是2021年我国的软件从业人员约为809万人,同比增长14.8%。庞大的软件行业从业人数,为我国银行IT行业的发展提供了大量人才,有助于行业的发展和进步。

2016-2021年中国软件行业从业人员情况

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资料来源:工信部、智研咨询整理

我国数字经济正蓬勃发展,2021年,互联网相关的大数据、云计算、人工智能等技术加速创新,更快、更好融入网民生活发展全领域全过程。同时,我国信息基础设施持续优化,供给能力显著增强,已建成全球规模最大的光纤和移动宽带网络,光纤化改造全面完成,5G网络加快发展。 2021年中国网民规模达到10.3亿人次,互联网普及率73%。互联网的全面普及以及新一代信息技术与金融行业的深度结合,促进银行IT行业进一步发展。

2014-2021年中国网民规模及互联网普及率

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资料来源:CNNIC、智研咨询整理

五、技术环境(T)

银行IT行业的发展离不开信息技术的发展,从开发工具方面来看,各类型技术语言和应用架构得到了快速发展,并且云计算、大数据技术的出现,在金融领域开始广泛应用,技术的发展促进了金融行业的发展,两者呈现相互融合的态势。目前,我国关于银行IT的专利较少,截至2022年8月只有4个。随着我国在银行IT投入规模的增加,预计中国银行IT专利也会逐渐增加,为银行IT的发展提供技术支持。

中国银行IT专利情况

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资料来源:佰腾网、智研咨询整理

以上数据及信息可参考智研咨询发布的《 2022-2028年中国银行IT行业市场发展前景及投资风险评估报告 》。智研咨询是中国产业咨询领域的信息与情报综合提供商。公司以“用信息驱动产业发展,为企业投资决策赋能”为品牌理念。为企业提供专业的产业咨询服务,主要服务包含精品行研报告、专项定制、月度专题、可研报告、商业计划书、产业规划等。提供周报/月报/季报/年报等定期报告和定制数据,内容涵盖政策监测、企业动态、行业数据、产品价格变化、投融资概览、市场机遇及风险分析等。

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