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金融洞察 | 业务转型、稳健经营趋势下人才管理也需更细化、更精准

中智咨询数据中心 | 人力资源管理信息与管理咨询服务 2022/05/09 09:41

中智管理咨询金融事业部《金融行业人才管理趋势与激励机制实践分享》专题分享就行业发展动态与人才趋势进行了分析,并据此对未来一段时间内,金融企业选择激励模式时需要注意的核心关键问题给出了合理建议。

本文就本场主题 分享精华内容进行解读,期望给企业带来参考。文末可查看完整回放,如需会后资料请联系您的专属顾问或后台找小助理索要。

金融风险形势:突出风险点得到有效处置,但仍需稳增长、防风险

从外部环境看,虽然受到新冠疫情的影响,2021年的整体宏观形势仍然较好,我们认为2022年的主要基调仍然是稳中求进。

2022年4月,央行发布了《金融稳定法》(草案征求意见稿),从法律层面对金融稳定和风险管控提出了规范要求。虽然一些突出的金融风险点在2021年得到了有效处置,但是仍然发生了由单一行业个别企业的流动性风险引发的行业整体金融风险暴露,这也再一次为金融从业者们敲响了警钟。

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金融未来趋势:金融分业政策监管政策要求金融机构回归业务本源、服务实体经济,整体转型、稳健提升

除此以外,中央对金融企业“回归业务本源、服务实体经济”的核心要求也对未来不同细分领域的业务走向提出了新的要求。如何在新形势下发掘业务潜能、调整人才结构,也是金融企业未来一段时间需要重点关注的内容。

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金融人才流动:2021年金融细分行业离职率整体呈下降趋势,信托略有增长

2021年,信托行业的业务转型为整个行业带来了较大的影响和震动。部分公司在业务从非标向标准化转变的过程中,一些长期从事非标业务的前台人员因为无法适应这一变化而产生了流失现象。这导致在金融行业整体流失率因疫情影响而有所降低的前提下,信托行业依然出现了流失率较前一年提升的现象。

因此,如何在业务转型过程中实现对外部核心关键人才的吸引,值得引起行业内各类企业的关注。

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金融经营&管理趋势:业务转型、稳健经营趋势下人才管理也更细化、更精准

同时,如何在实现稳健经营的前提下做好精准激励,是未来一段时间内值得金融行业的人力资源专业人事核心考量的。是稳健为王,还是激励强效,需要在两者之间把我一个度的平衡性。

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 薪酬管理模式

市场上,金融行业的薪酬管理模式大致分为两种,包括固薪管理模式(含计件工资模式)和全薪管理模式(含准全薪管理模式)。 其中,固薪管理模式下强调的是固薪发放按照市场水平与模式进行设计,浮动奖金部分则通过开口管理的方式进行设计,实现真正意义上的多劳多得。

如资产管理行业通常采用的利润分享模式,以及证券/期货行业经纪业务和其他各类信贷类业务的客户经理提成模式,都是属于固薪管理模式。而部分中小银行、保险机构采用的全面预算管理下的目标薪酬机制,则是典型的全薪管理模式。

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不同的管理模式下,激励的力度会有很大的差异性。 决定采用何种激励力度来对业务进行合理牵引,是需要根据业务的情况进行全面分析的。

 激励机制及核心要素

通常来说,行业中会比较业务对自由资金的占用情况、所占用资金的风险状况、业务和客户的本身的成熟程度、业务的模式、公司的品牌力度以及业务主导的核心方法来界定激励方式的力度。

如下图所示,业务开展模式更偏向左侧的内容,更加适合采用激励力度稳健的模式进行牵引,反之则可以采用较强力度的激励模式。同时,对于业务模式多元化的金融企业,需要考虑不同类型业务的展业方式,采用与之相匹配的激励模式设计方案。

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同时,涉及到具体业务模块的激励设计方案时,除了考虑整体模式以外,还要从激励总量的调整机制和分配机制设计不同强度的激励方案。 从整体 上来看,与业 务结果挂钩越紧密,并且公式化计算的程度越高,那么方案的激励性也就越强。

反之,如果在过程中考虑到了多种因素,与整体目标完成的数量和质量同时相关,并且与公司整体业绩完成情况的关联越明显,则激励本身的可控性就越强,方案本身也更加稳健。

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 奖金分配

考虑到上述各种因素,中智金融事业部的顾问提出了定量与定性相结合、预期管理与管理裁量相结合、兼顾特定业务与公司整体绩效结果以及适度激励的激励原则,可供各类金融企业在拟定下一步的激励原则时能够有所参照。

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