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儿子P2P爆雷牵连老爹上市房企,投资人申请清盘2亿港元债券

债市观察 | 债券市场前沿观察者 2022/01/14 19:49

导读

天峰普惠分公司被移交检察 机关,法人吴西西是天山集团吴振山的儿子。

新知达人, 儿子P2P爆雷牵连老爹上市房企,投资人申请清盘2亿港元债券

作者 | 苏影

来源 | 债市观察

P2P行业主震虽止,余震仍频。

近日,石家庄市公安局长安分局发出告知书,天峰普惠(北京)信息咨询有限公司石家庄分公司因非涉嫌法吸收公共存款将被起诉。 爱企查显示,该 公司 的实控人为吴西西。

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图片来源:爱企查

而除了掌权天峰普惠外,吴西西还有另一个身份,即石家庄本土房企天山集团董事长吴振山之子。

2020年,天峰普惠旗下理财 平台 “峰向标”爆雷,资金链断裂,兑付出现困难。与此同时,其父掌权的上市公司 天山 发展 (2118.HK) 的经营状况也难言乐观,财报显示,该公司 净利润 已经连续两年亏损。

Wind数据显示, 在过去的2021年,天山发展刚刚赎回两只 已到期 的境外债券。两只债券总发行规模为1.1亿美元(约6.99亿元),票面利率均为7%。

此外, 本月底天山发展还有一笔本金为2亿港元(约1.63亿元)、年利率为15%的 港元债亟需偿还 上市房企能度过此次难关吗?

01

天山 董事长之子涉嫌非吸

据告知书显示, 因天峰普惠(北京)信息咨询有限公司石家庄分公司涉嫌非法吸收公众存款案犯罪事实清楚,证据确实充分,现侦查终结,移送长安区人民检察院审查起诉 。告知书落款时间为2022年1月4日,被告知人为吴西西。

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图片来源:今日头条“欧阳小雪”微头条截图

爱企查显示,天峰普惠(北京)信息咨询有限公司最成立于2015年4月,注册资本1亿元,法人正是吴西西,其经营范围包括:经济贸易咨询、投资管理、市场调查、财务咨询、计算机技术培训、投资咨询等。

2016年, 天峰普惠 旗下互联网借贷信息中介服务平台“峰向标”成立。一年后,“峰向标”就已经拥有10万个注册用户和5亿元的贷款余额。

不过,在2019年年底,有出借人陆续发现,“峰向标”的理财产品兑付出现问题。次年1月,“峰向标”平台对外宣布退出。

据吴西西个人官微披露, 截至2020年12月16日,天峰公司提出的代偿方案累计有3650名出借人签约,涉及金额6.11亿元。 2020年12月14日,其官微曾公示一批名单,内容为93名逾期借款企业(人)信息,其中有33家企业、60名个人。

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图片来源: 天峰普惠吴西西官微公示逾期借款企业(人)名单

值得注意的是,以公开名单中前三家公司为例,成都佳壹多电子商务有限公司、成都市玖零壹零企业管理连锁有限公司、成都市百威食品有限公司的法人代表分别为潘志雄、潘小川和潘尾英,其中第二家公司为第三家公司的全资控股股东,而第一家公司因“开业后自行停业连续六个月以上”于2021年4月被成都高新市场监督管理局吊销营业执照。

从以往的互联网金融案例来看,几千万借款遍布全国多个省市,且个人业务和企业业务均有。正常平台的经营方式会更偏向于专注一个区域或某一类垂直业务。而从借款数额来看,部分企业借款刚好浮动在100万限额附近,且第一期即出现违约。这些情况都不太寻常。

此外,作为天峰普惠实控人吴西西的父亲,吴振山的名字也曾出现在儿子的关联企业中。

爱企查显示,2016年9月,吴西西实控的另一家公司河北天峰普诚信用管理有限公司发生股权变更,天山集团董事长吴振山认缴注册资本金50万,以1%的占股比成为该公司新增股东。 据了解,该公司的经营范围包括:企业信用信息管理;企业信用征集,评定;会议服务;投资项目管理;企业管理;经济贸易咨询(金融、证券、期货投资及教育咨询除外)。

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图片来源:爱企查

而在“峰向标”平台发布退出公告4个月后,该公司即被清算注销。

02

天山发展 两年亏损 2.7 亿

事实上,不仅吴西西实控的公司爆雷,吴振山担任董事会主席的上市公司天山发展最近也遇上难关。

中期财报显示,截至2021年6月30日,天山发展合约销售额为17.59亿元,同比下降28.7%;实现营收6.01亿元,同比下降58.6%;净利润亏损0.9亿元,同比下降316.36%。

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图片来源:天山发展财报

在此之前,天山发展已经连续两年亏损。 2019年和2020年,天山发展净利润分别为-1.06亿元和-1.6亿元。

资产负债率方面,2017年-2020年,公司的该项指标分别为90.02%、91.46%、92.53%、92.01%,连续四年维持高位。截至2021年6月末,天山发展总资产为280.33亿元,总负债258.75亿元,净资产21.58亿元,资产负债率高达92.3%。

分析债务结构发现,天山发展主要以流动负债为主,占总债务的88.44%。期内,天山发展流动负债有228.84亿元,主要为贷款、应付账款及其他应付款以及合约负债,总计约220.08亿元。

其中, 一年内到期的贷款有29.33亿元,6个月内到期的应付账款和应付票据为7.11亿元。 而集团已用作抵押的资产总值则为95.56亿元。

可以说,相较于短债规模,天山发展流动性十分紧张, 同期其账上现金及现金等价物仅有3.03亿元,较2020年末减少约7153万, 短期偿债压力较大。

除此之外,天山发展还有29.91亿非流动负债,主要为银行贷款和其他贷款,合计25.63亿元。

在融资渠道方面,天山发展渠道较为狭窄,主要通过贷款、发债等渠道融资。截至2021年6月末,其融资活动所用现金净额为-7.65亿元,主要为偿付债券和贷款所致。

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图片来源:天山集团官网

一边是经营状况难言理想,另一边待偿债券即将到期。

据天山发展1月5日公告表示,公司于去年12月29日收到了债权人Dynasty Global Holdings Limited提交的清盘申请。根据双方后续协议, 天山发展需在2022年1月31日前将债权人持有的“发行于2019年3月29日、本金为2亿港元(约1.63亿元)、年利率为15%”的债券悉数还清, 债券持有人才会向高等法院申请撤回。

而天山发展接下来能否顺利偿债,还需要时间来验证。

03

百强房企前路 何?

据官网显示,天山集团最早创立于1980年。当年,从建筑学徒工跻身施工队队长的吴振山成立了正定县留村乡胜利建筑队,主要从事兴建住宅及工业用土木工程项目。1993年,正定县第十建筑工程公司成立。

1998年,吴振山提出企业要向多元化发展,并于当年12月投资成立了天山房地产开发有限公司,奠定了天山集团以房地产开发为主的产业格局。1999年,石家庄天山海世界正式营业,并于2022年被评为国家AAAA级旅游景区。

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图片来源:天山集团官网(天山海世界)

当前,天山集团的业务版块包括通用航空、文旅开发、城市运营、金融服务等多个领域,旗下有万创产业、海世界、资本、实业、房地产开发五大集团。 2010年,天山发展(控股)有限公司于香港联交所主板上市。

事实上,从2013年至2021年,天山房地产曾连续9年被评为“中国房地产百强企业”。但近两年,这家百强房企却频频陷入争议。

据人民网领导留言板显示,2020年、2021年,天山房地产旗下多个项目出现停工、拖欠工程款、拖欠房款、欠薪等情况,部分已至交付期限的项目难以实现按期交房,因此被购房者投诉留言到石家庄市、银川市、扬州市人民政府。

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图片来源:人民网领导留言板

除了工程进展不顺畅,去年11月,天山发展公告显示,天山房地产选择将手中一宗占地面积6.37万平方米的空置土地转让,作价约6亿元。天山发展表示,此次出售事项,预计将使公司亏损1.42亿元。 而出售事项所得款项则将被用作偿还银行及其他借贷、支付开发成本及一般营运资金。

对此,知名地产分析师严跃进表示,对于此类企业来说,地产方面表现较弱,业务扩展是比较乏力的。因此企业若想破局,则需要主动调整方向和定位,注意资金风险的把控,否则将会陷入恶性循环的境地。

对于“天峰普惠事件”对天山集团的影响,严跃进表示,单纯看企业之间的关系,二者之间影响或许不大。但是当前外部经营环境错综复杂,类似事件都会产生拖累效应,对于天山集团来说,更是需要注意投资者情绪,防范风险传染。

值得注意的是,早在1997年,吴振山曾在集团竖立了一块无字碑,寓意天山人“重质量、讲诚信、树品牌”的企业精神。当时,中央电视台《焦点访谈》栏目还对其进行了专题报道。

如今时过境迁,先是儿子理财平台爆雷,再是天山房地产项目陷入交付争议。果真是,立碑容易守碑难。

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