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快到年底了,分享一只超适合短期理财的基金

西西定投 | 专注指数基金定投 2021/11/26 12:33

一不留神,离年底收官就只剩 1 个月了,今年的进度条已经没了 89% ,想想这些就让人压力骤增。


更让人心塞的是今年投资市场风云变幻,基民赚钱格外艰难。


因为不同板块、主题,轮动非常快!


回头再去看今年行情,除了新能源、风光电一直涨以外,其他版块大多从年初熊到年尾。

说句心里话,在今年这行情下,基民赚钱是真难?


一般来讲,临近年底的时候,都是各个产品冲业绩的时候,市场波动会变大许多,市场机会也在减少。

我觉得,再去参与一些热门板块,性价比已经不高了。

如果有闲钱的话,不如考虑一下收益稳健的产品,可以优先考虑 短债 产品


短债基金的定位也很清晰: 货币基金增强


与货币基金基相比,短债基金可以投资存单、中票、企业债、公司债等,且主要投资久期较短的。


总体来看,短债基金的组合久期不超过1年,且不参与股票、可转债等风险品种投资,安全性高。因此,在兼具货基良好的流动性的同时可以争取较高的收益。


新知达人, 快到年底了,分享一只超适合短期理财的基金

增强效果如何?我们可以通过两个数据感受下。


短债基金在近2年、近5年收益率显著超过货币基金!根据Wind数据显示,截止今年6月30日,以近2年、近5年收益率为例,短债基金收益率比货基“增强”了不少。


新知达人, 快到年底了,分享一只超适合短期理财的基金 (数据来源:Wind;截至2021年6月30日)


事实上,群众的眼睛是雪亮雪亮的。


根据Wind数据显示,在2018年二季度末,短债基金总规模仅219.93亿元。而到了2020年年末,短债基金总规模冲到2610亿元。 规模迅速攀升,在近几年里可谓火热出圈


2,历史短债业绩优秀


接下来跟大家分享一只实力强劲的短债基:中欧稳利60天滚动持有短债(A:012915;C:012916)


掌舵中欧稳利的基金经理是王慧杰。


说起王慧杰,目前有十余年债券类研究经验,7年债市投资经验。


iFinD数据也显示,王慧杰目前有10年证券从业经验,管理基金长达5.89年。


新知达人, 快到年底了,分享一只超适合短期理财的基金

(数据来源:iFinD;截至2021年11月18日)


细分来看,王慧杰毕业于美国普渡大学数理金融专业。先后于2009年就职于彭博咨询社利率衍生品研发员;2011年加入光大保德信基金;2017年加入中欧基金。


中欧稳利60天虽然成立时间不长,但已经表现出强劲的货基增强效果


截止2021年10月22日,中欧稳利60天过去一周年化收益率3.17%,过去一个月年化收益率2.80%,均大幅超越同期货基指数。


新知达人, 快到年底了,分享一只超适合短期理财的基金 (数据来源:Wind;截止2021年10月22日)


王慧杰的其它同类基金业绩也很优异。


根据iFinD数据显示,截至2021年10月31日,以王慧杰管理达3年以上的中欧短债债券A为例,基金成立以来表现很优异(2018-08-13开始管理),累计收益率19.37%,年化收益率3.85%,大幅跑赢同期货基。


货基增强的名号,可谓是实至名归。


基金成立以来最大回撤指标也极小,即使出现回撤也会快速爬坑并创新高。


新知达人, 快到年底了,分享一只超适合短期理财的基金 (数据来源:iFinD;截至2021年10月31日)


俗话说,大树底下好乘凉。


事实上,中欧基金也是我在分析中跟大家经常写到的:精品店基金公司。中欧在2013年开始探索公司治理结构和股权改革,并于2014年成为行业内首批员工持股的基金公司之一。


连续七年获得基金金牛奖,近3年权益类排名行业第一;近5年固收类排名行业第4,实力标榜。(数据来源:截止2021年6月30日,海通证券基金研究中心)


从申赎设计来看,中欧稳利60天滚动持有短债是一只新型的短债基金——即滚动持有短债基金。


基金每天开放,满足投资者的理财需求。


同时,设定60天持有期,可以减少频繁申赎带来的手续费。60天持有期后,基金的赎回费为0。


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风险提示:基金有风险,投资需谨慎。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应当仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件以详细了解产品信息。代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。在代销机构认申购时,应以代销机构的风险评级规则为准。

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