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大宗商品大涨,通胀时代来临?经济学家:建议手握“这2样”

不凡智库 | 专注创业者、企业资讯 2021/10/14 19:20

文:新月

在2021年,“全球通胀加剧”已经成为热门话题,毫不夸张的说它也是2021年热度最高的词之一。何为通货膨胀?就是当市场上流通的货币量超过市场实际需求时,就会出现物价水平上涨和货币贬值等现象,也就是说钱越来越不值钱了。

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由此可见通货膨胀的厉害之处,如果不加以控制甚至会导致一个国家的经济崩溃。但通货膨胀是一个世界性的经济问题,不仅相互影响又相互制约,即使一个国家的货币量没有过度发行,也可能因为其他大国的货币泛滥对自己产生输入性通胀。

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作为第一经济强国的美国通货膨胀连续4个月突破新高,达到30年来的最高水平,陷入恶性通货膨胀。英国经济史学家尼尔·弗格森认为,如果美国通胀失控可能重蹈1960年代末的覆辙,未来十年物价将继续上涨。

美国印钞,全球遭殃。美元作为全球流通货币,超发货币收割的是所有国家,在全球经济紧密相连的今天,美国疯狂印钞的“恶果”已经显现,美国的通胀使得许多国家都受到了影响,比如巴西大米价格一年上涨近70%,土耳其通胀率高达18.95%,非常接近“恶性通胀”水平,全球粮价也已经连续上涨12个月。

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那么在全球通胀的背景下,我国会受到影响吗?在全球通胀的背景下,我国也难以独善其身,同样面临着复杂而严峻的输入性通胀。8月份受煤炭、化工、钢铁等大宗商品价格大幅上涨影响,PPI同比上涨9.5%创年内新高,再次引发各方对输入性通胀的担忧。甚至导致近期江浙、广西、云南等地多家企业被迫停工停产,其中江苏企业已出现大面积停工停产情况,国际原油也在加速上行。

公开数据显示,今年整体大宗商品价格上涨了20%,而且商品价格已经转移到了消费端。据清华大学研究组数据显示,截至9月底我国食品烟酒价格指数环比上涨0.4%,其中水产品、蔬菜、豆制品分别上涨2.3%、1.5%和1.4%,还有家电针织品等日用品都有不同程度的增长,甚至连化肥、农药和水泥的价格也在大幅上涨。

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这意味着普通人不得不默默承受“被通胀抢劫”——财富会被通胀吞噬,手里的现金会越来越不值钱,购买力降低。总之在通胀之下,普通人的生活会更加艰难。

那新一轮通胀会持续多久?沃顿商学院一位教授预测,未来2-3年通胀仍将持续,通胀率将达到20%,大宗商品价格上涨压力依然较大。所以在此前提下,老百姓对财富的保值乃至升值就显得尤为重要,如果没有合理的理财方式,再加上贬值和通胀的影响,即使是将财富全部存入银行,收益率低于8%也几乎难以战胜通胀。目前对抗通胀最有效的方法是储存硬通货,那何为硬通货呢?

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金融专家任泽平曾指出,抗击通胀建议未来五年持有这两样硬通货:一个是人口流入都市圈和城市群的房子。马光远曾认为目前我国房地产市场应构建长效机制,对于未来的趋势他曾强调过20法则,即只有20%的房地产企业能生存下来,还有20%的城市和20%的房产有价值。

任泽平也提出了类似的观点,基于房地产的长期人口规律,并通过对美国、日本、韩国等发达经济体的比较发现,当经济或人口比例下降到接近1时才会保持平衡。这就说明只有不断流入人口的大城市和都市圈才有发展潜力,而这些地方的房地产都是保值增财的“稳定器”。

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二是用户范围更广且非常稀缺的产品。无论世界如何变化,商品自始至终都遵循着“物以稀为贵”的原则,美国每年都向外国出售美债,而自己却购买大量石油、天然气和矿石等稀缺资源。这种通过贬值美元来割韭菜的方式,正在提醒我们开始关注产品的稀缺性。

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贵金属作为稀缺品,是一种国际性的交易产品,以亚洲、欧洲和美洲为主要交易中心。除了我们日常听到的黄金和白银之外还包括铂族金属,一共有三类,这些稀有金属才是真正意义上的货币是硬通货,而这些稀有金属不仅供给非常少,同时消耗量也非常高,导致这些贵金属越来越稀缺。虽然稀缺的贵金属在操作得当的情况下可以实现个人财富的快速增长,但平心而论它并不适合所有人。

贵金属的国际化特点决定了其市场变化也是多种国际因素相互作用形成的,而大多数人都没有投资贵金属的经验,且贵金属的价格波动太大,普通人很容易操作不当。

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任泽平的建议虽然是说给所有普通人听的,但它并不适用于所有人,尤其是很多拿着微薄工资的普通打工族,根本不可能照着任泽平的建议行动。比如任泽平建议人们在有潜力的城市购买优质房地产,仅此一项就将 95% 的人拒之门外。作为普通人,更倾向于鼓励大家能掌握一门“能持续创造收益”的专业技能,俗话说得好一技闯天下,技多不压身。


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