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海外 | 英国最古老私人银行霍尔家族,高格调运转家族慈善信托

惠裕全球家族智库 | 本土家族办公室行业观察者 2019/10/11 01:16

未来几代人对家族慈善事业产生了影响,他们不再满足于仅仅给钱。他们想看到钱被用得好、他们想要衡量影响,或者想亲自参与,他们希望投资于社会和财务回报。

我国《慈善法》颁布三周年以内,慈善信托和慈善基金会快速发展,截至9月29日,根据慈善中国数据显示,已有220条慈善信托完成备案,财产总规模合计达23.21亿。《家族办公室》了解到,多家 信托 公司 在今年9月份推出慈善 信托计划 。据全国慈善信息公开平台数据,9月份有8家 信托公司 备案 慈善信托 计划,累计财产规模超千万元。

慈善信托越来越受国内富裕家族的认可,越来越多家族将家族慈善信托视为家族传承方案不可或缺的一部分。

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家族信托进入慈善领域

慈善信 托起源于英国,即以道德和宗教思想为基础,运用法律手段规制慈善行为。 慈善信 一直被作为于家族慈善捐赠的工具,但很多家族都设立了自己的家族慈善信托,并进行了有效的运营,他们的经验或许值得我们借鉴。

英国最古老的私人银行C·霍尔公司(C.Hoare and Co.)背后的霍尔家族已经为慈善事业捐赠了三百多年,让我们一起看看他家的慈善信托是怎么运营的。

57岁的亚历山大·霍尔(Alexander Hoare)是英国银行业巨头C·霍尔公司(C.Hoare and Co.)的第十一代合伙人和董事,也是家族慈善薪火相传的荣誉守护者,这些传统可以追溯到1672年该银行的成立。 Hoare担任家族自己的金瓶子信托基金的受托人,该慈善信托是由该银行的合伙人于1985年设立的。

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亚历山大·霍尔表示,家族银行将十分之一捐给家族慈善信托基金,自成立以来,该信托基金已向教育和卫生、环境可持续性和社会投资等广泛事业提供了超过2280万英镑(合2980万美元)的资金。 在截至2017年9月的一年中,该银行向该信托基金捐赠了720万英镑,使170万英镑(230万美元)的赠款给344名受益人,其中27%是新的接受者。

金瓶子信托基金并不是家族进入正式慈善事业的第一次尝试 亚历山大的第十代表亲理查德·Q·霍尔(Richard Q Hoare)在两年前(1983年)创立了斗牛犬信托基金(Bulldog Trust),并最初担任主席。 斗牛犬信托基金(Bulldog Trust)自2013年以来继续支持和建议面临迫在眉睫的财务困难的慈善机构,理查德的儿子查尔斯(Charles)担任主席。

“我们希望家族成员成为优秀的银行家和好公民,因此这应该有望激励年轻员工和年轻客户,并指导管理,我们为什么要那样? 因为300年来它一直运作得很好。 我们做了很多捐赠,创造了一个巨大的记录。

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慈善机构天使投资人

现在,霍尔家族主要成员和年轻一代都在把时间和人才投入到一项新的倡议中,以支持需求最大的基层早期的社会企业。 金瓶和斗牛犬信托基金在2017年成为FORE的创始合作伙伴,FORE的使命是通过将单独工作的资助者聚集在一起,为杰出的早期的社会企业开放获得资金和专业知识的机会。 金瓶子信托基金成为慈善事业中的风险资本家,致力于为初创慈善机构提供资金。

公众倾向于向慈善部门的大品牌捐款,而FORE看到了小规模慈善机构对更多资金的日益增长的需求。 亚历山大·霍尔认为,一些传统的捐赠是有好处的,但很多都不是富有成效。 他说: “对捐赠者和受赠者双方都有利的是,如果双方订约,你开始提供时间、金钱、经验、人脉和人脉,那么捐款的效用可能是非常强大的。

“这意味着对于慈善机构和社会企业,我们提供的资金会产生切实的影响,并在组织内创造变革性的变化。 我们在FORE看到了这个机会,斗牛犬信托公司拥有这个令人难以置信的专业联系网络,人们愿意提供时间和专业知识。 我们的现 没有接触到这个土地上最小、最好、最需要的慈善机构,所以我们很自然地走到了一起,特别是我们彼此认识的时候。

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FORE每年运行三轮为期12周的资金。 每轮融资都有数千份申请,FORE保持非常开放的过滤器,这意味最优秀的人运营的慈善组织将能获得并最有效地使用霍尔家族的慈善资金。 与大多数其他融资机构不同,FORE是“部门和地理上不可知的”,并处于寻求为小社会企业提供贷款。

在100个典型的发展资金和战略咨询申请中,有30个进入了尽职调查阶段。 大约有5%的人被提议提供资金,而最高的3%最终得到了资金。 不同之处在于,Fore的创始人,包括霍尔员工和家人,都坐在这些资助小组中,并做出最终决定。 没有得到资助的申请者会得到有用的反馈。

批准的初创慈善机构将在一到三年内获得高达3万英镑的赠款。 作为FORE评估过程的一部分,申请者需要提出一些组织关键绩效指标(KPI),以便FORE判断其资金的成功与否。

“这些KPI是与他们的评估员讨论斟酌的,所以它们不是过度承诺,也不是承诺不足,这意味着我们的资金最终完全一致, 我们每年正式与他们联系一次,我们根据他们的成功率给他们打分。 对于资助者来说,这是特别有价值的,因为这意味着他们可以看到资金是如何有效使用和使用的最新情况。 ” FORE的首席运营Gunn说。

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年轻一代希望更深入参与慈善

亚历山大·霍尔表示: “未来几代人也对家族慈善事业产生了影响,他们不再满足于仅仅给钱。 他们想看到钱被用得好、他们想要衡量影响,或者想亲自参与,或者理想情况下,他们希望投资于社会和财务回报。

很多时候,年长的受托人对下一代的想法一无所知,要让他们接受一种新的思维方式是一项相当大的挑战。 FORE的做法这是一种很好的方式,他们可以看到社会影响是没有风险的,这是当代慈善事业的一种明智的方式。 这也使霍尔家族的年轻一代成员能够在这类慈善事业中获得实际经验。

33岁的雷尼·霍尔(Rennie Hoare)是该行慈善事业负责人,是第11代合伙人中最新加入的一位。 他监督家庭成员、员工和客户的慈善活动,并通过他的家庭对金瓶子和斗牛犬信托基金的投资,加入了前线。 他是投资委员会的成员,并参与了与他们特别感兴趣的组织建立联系的成员网络。 他利用自己在委员会的时间,进一步了解了在不同领域开展工作的广泛组织,以解决大量问题。

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“雷尼在慈善领域比我受过更好的训练,他是一名非常忠诚的前线成员,他希望在更个人的层面上身先士卒,而不仅仅是写一张支票。 他是我们家族最好的“毕业生”之一。 ” 亚历山大·霍尔评价他的下一代家族伙伴。

“当谈到现代慈善事业时,家族、家族基金会、家族办公室和家族信托公司可以处于合适的状态去承担风险。 但是,出于各种既得利益的原因,很难找到一群受托人和半官方机构来做一些新的事情。 家族同样可以用一种创新的方式把钱捐出去,这种方式可能会奏效,也可能不会奏效。 这是有风险的,但所有的进步都是由不理智的人承担风险的结果。 ”亚历山大·霍尔说。

备注: 本文内容部分编译自campdenfb《FUNDING SOCIAL IMPACT SINCE 1672》

惠裕全球家族智库(FOTT)

国内首家专门为家族办公室提供服务的咨询机构,拥有优秀的专家团队、卓越的专业能力和丰富的行业资源,致力于孵化高净值家族成立其家族独有的单一家族办公室(SFO)/ 私人多家族办公室(PMFO),并为资产管理机构如何更好地开展家族办公室业务提供咨询服务,卓有成效地推动其转型升级。惠裕致力于成为家族办公室行业的“麦肯锡”,是本土FO 行业的生态培育者及观察者,是最接近中国本土顶级家族的同行者。

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